如何看待这几年愈演愈烈的外汇管制？

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知乎用户 汇商 发表于 2/16/2019

中国最高人民法院和最高人民检察院2月9日公示，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为的“地下钱庄”，非法从事资金支付结算业务或买卖外汇，经营数额在人民币500万元以上或是违法所得数额在10万元以上者，将视为行为严重，以非法经营罪定罪处罚。

更严厉手段管制资本

两高司法解释明确认定标准

地下钱庄在中国定义为地下汇兑、集资等非法金融活动组织。根据司法机构的解释，地下钱庄非法买卖外汇，主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为，还有常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国兑付的变相买卖外汇行为。

那么什么是“倒买倒卖外汇”和“变相买卖外汇”？最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》中做出了明确的定义。

倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”；变相买卖外汇，则是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

两高司法解释指出，跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动，这类地下钱庄又被称为跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”，现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流。

此外，司法解释明确规定，非法经营数额在人民币2500万元以上，以及违法所得数额在50万元以上者，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”。

事实上，此前都是国家外汇局在对各种外汇违法违规行为进行核查。2018年，外汇局发布了6次关于外汇违规案例的通报，分别对商业银行、跨国贸易公司、支付机构、个人等机构开具了不同金额的罚单。

资金外逃的几种形式

贸易方式最凶猛

曾有业内人士披露，资金经过香港是外流的主要通道，通过在香港的关联公司，中国大陆公司虚增进口额，通过外汇局审核后，支付外汇给香港的关联公司，达到资金外流的目的。

面对中国经济增长持续乏力等现状，国内资金持续转移到境外，导致中国外汇储备不断下降。为了控制资本外流，外汇局等监管机构开始严格管制企业和民众兑换美元，在华外企和中国企业与海外正常的业务往来也在一定程度上受到了影响。

一般说来，中国资本外逃大致有四个途径：第一是利用进出口贸易通道；第二是利用地下钱庄；第三是利用境内外银行；第四是通过海外投资并购。

香港是人民币最大的离岸中心，又是世界上最自由的国际金融中心，一直以来都是资金和热钱的中转站。资金外逃通过很多种途径，但是大规模的资金外逃还是通过虚增进口金额来进行的，一是因为金额大走地下钱庄不安全，另外地下钱庄也没有足够多的外汇，二是这个途径相对合理、合规，不好查处。

非法不能碰

如何合法将钱汇到国外

非法途径不能碰，那么我们该如何合法地将钱汇出去呢？

办理大额换汇

近年，外汇局批准了一些金融机构，如银行和基金公司等，试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务，投资人通过这些基金公司设立专项投资计划。

审核后，投资人将整笔大额人民币从个人账户转入基金公司，基金公司在向投资人指定的海外投资账户汇款；不过，如果是个人换汇，将不得用于购房。

“内存外贷”或“内保外贷”

作为资金外流的正规渠道，私人银行高端跨境服务“内存外贷”逐渐成为高端客户的另一选择，只是手续较复杂，但基本可以保证合法性。

开设多个境外账户

这是一个相对来说安全、成本低，但战线长、操作有点繁琐的方法。记得一定要找熟人。相关文章阅读《中国女富豪往新加坡汇款，2000万不翼而飞！》

刷信用卡

这种方法主要适用于在外留学的留学生，可以使用与父母账户绑定的信用卡副卡，自己在海外刷卡，父母在境内偿还等额人民币，更为方便，且能免除许多繁琐手续。

知乎用户 护肤达人阿杜 发表于 6/26/2018

关门打狗喊了这么多年，从6.2喊到7.0，现在门关了都往上装锁了，你要是还问我如何看待？你也别看待了，如何看待也跟你没啥关系了，关门打的就是你，老老实实挨打就对了。
该能换汇出来的人你是拦不住的，不说李嘉诚这种，就千万体量的资金你也是拦不住的，渠道太多了。能卡死的无非就是正规走银行换汇的这些人。至于整个大趋势，外流也是止不住的。人民币升值的那段期间多少游资流进来套利？多少企业海外发美元债务换汇成人民币，汇率升值就把美元的低利率抵消了说不定还有盈余，现在这些钱你怎么能不让人家流回去？再说个人，有多少人当年是美国贷款买了房的？我周围朋友一年房产税就六万多刀，你说一年五万刀的额度够干啥？

李嘉诚从2013年开始逐步脱手国内的不动产，换手去欧洲和英国，英国脱欧之后还有不少人笑话老李看走眼，现在再看看？

知乎用户 项聪聪 发表于 6/26/2018

谢邀。

在我看来，这种情况表明人民币已经进入了贬值通道，但当局出于政治、经济等多方面的考量，希望这个贬值的过程慢慢来，而不是雪崩式的狂贬。

我国目前的巨额债务看来多半是要印成钞票来让全体国民共担了。担心货币超发而导致财富缩水的朋友，建议可以做一下黄金和指数基金的定投，算是对冲一下吧。

知乎用户 Nico379 发表于 12/28/2018

留着给国家呀 ，呵呵呵

https://www。ey.com/Publication/vwLUAssets/ey-china-regulations-express-20-jul-2018/%24FILE/ey-china-regulations-express-20-jul-2018.pdf&ved=2ahUKEwjzlIvYxsPfAhVIblAKHaEUDzcQFjAAegQIBxAB&usg=AOvVaw1rnrq-Wuh1l3Pr1yE05NpT

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@滚刀客

你不让评论？可以啊。有种别让我@你啊。 这是祖国母亲的态度，你脸疼不？！

知乎用户 世外仙源 发表于 6/26/2018

在我党地盘上赚了钱，还没先富带动后富，你就想携款潜逃跑了？门都没有！限制短期大额提取外币，也是反洗钱要求，真正出去旅游出差留学的人，谁会短时间要那么多现金？你短时间内提取那么多外币现金，就是有问题！

知乎用户 R.Zh 发表于 6/26/2018

为了面子吧…

其实要是真挡不住，就不要太贪心、追求完美、觉得自己与众不同、可以挑战经济规律…

汇、利、楼，妈妈，我全都要！

知乎用户 知乎用户 发表于 6/26/2018

建大坝，防洪水。避免国内无脑大妈见风就是雨

知乎用户 Xiang Ji 发表于 6/26/2018

我看到这个额度就觉得自己严重地拖了祖国的后腿。

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