核查|美议员要严查中国人在美国全款买房？

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中文网络流传说法称，美国参议员卢比奥提议要对中国人在美国一次性付全款购买30万美元以上的房产进行调查。

经核查，公开信息显示，已被中方制裁的卢比奥没有作过类似提议。

目前，美国确有12个地区要求披露那些以全现金购买价值30万美元或以上住宅的人的信息，这是美国财政部自2016年开始不断修订的举措，旨在防止房地产市场沦为洗钱工具。这些举措不特定针对中国人。

拜登政府正在制定更严格的涉及全现金房屋交易的监管规则，可能将报告范围从住宅进一步扩展到商业地产、建立全国范围的数据库等。

微信群流传一张发布于2021年12月11日的中文推特截图，截图上的文字内容称：“美国参议院鲁比奥提议要对中国人在美国一次性付全款购买的房产进行调查（一次性付款30万美元以上的房产）。”

** 1，在美国全现金买房有何规定****？**

卢比奥（Marco Rubio）是美国佛罗里达州共和党联邦参议员，已被中方制裁。

检索卢比奥的网站、社交媒体账号和媒体报道，未发现他提出要对中国人在美国一次性付全款购买的房产进行调查。

使用关键词“300000+all-cash real estate”检索可以发现，目前美国有12个地区要求产权保险公司（title insurance company）提交报告，以确定那些全现金购买（all-cash real estate deals）价值30万美元或以上住宅的人的身份。

《纽约时报》报道，长期以来，美国地产市场最黑暗的角落是，空壳公司掩护买主真实身份后，以全额现金交易方式买入高端地产。

美国的《爱国者法案》（U.S.A. Patriot Act）于2001年签署为法律后，原本要求房产经纪人与其他涉及房产过户与结算的机构，对他们的客户执行一些合法尽职调查工作。但经过大规模的游说后，该行业得以免于执行这些最终细则。

2015年，《纽约时报》刊发系列调查报道《摩天大楼的秘密》（Towers of Secrecy）。该报道详细记录了包括一些政客与政府调查对象在内的国际买家，如何利用空壳公司来购买纽约的豪华共管公寓。

2016年1月13日，美国财政部签发特定地区指令（Geographic Targeting Orders，GTOs），开始识别和追踪高端地产的神秘买家，以阻止非法所得财富流入美国豪宅市场。这是美国联邦政府首次要求地产机构披露现金交易背后的买主身份。

这一措施率先于当年3月至8月在美国豪宅地产最热的两个地方推行，一是纽约曼哈顿区，二是迈阿密达德县（Miami-Dade County）。在曼哈顿，财政部要求上报交易额超过300万美元的买家。在迈阿密达德县，交易额超过100万美元的买主将被上报。

随后，美国财政部的这一指令不断修订和续期。2016年8月，财政部将这一举措扩大，命令产权保险公司必须报告加州和德克萨斯州部分地区、以及纽约和佛罗里达州更多地区的全现金购房者信息。在曼哈顿，报告全现金交易的金额门槛为300万美元，周边区域为150万美元。佛罗里达州的门槛是100万美元，加利福尼亚州为200万美元，德克萨斯州最低，为50万美元。

2018年8月1日，卢比奥曾与两位民主党参议员提出一项修正案并获通过，该修正案要求财政部报告它如何使用收集到的全现金购房者信息，以及这些信息将如何帮助执法部门发现和防止洗钱活动。该修正案还呼吁财政部将这一身份申报计划从最初的测试城市扩展到全国范围并永久化。

根据美国财政部的信息，截至目前，涉及申报的地区有12个大都会地区：波士顿、芝加哥、达拉斯-沃斯堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图；报告全现金交易的金额门槛也调整为30万美元或以上。

2，美国监管新规如何**？**

路透社报道，拜登政府2021年12月6日誓言要打击“罪犯、盗贼和其他人”用现金买房洗钱的行为。

美国财政部副部长瓦利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在布鲁金斯学会发言时承诺，将积极打击可疑的全现金房屋交易，加强执法力度，并加强与盟友的合作。

阿德耶莫说：“我们的房地产市场有可能成为犯罪分子、贪污犯和其他寻求安置腐败利润的人的安全港。”他指出，目前的法律允许人们匿名成立公司，进行隐藏资金来源的全现金房地产交易。

根据美国全国房地产经纪人协会（National Association of Realtors）的数据，全现金房地产交易目前约占美国所有房屋销售的三分之一。

美联社报道，财政部12月6日发布通知，就一项潜在的法规征求公众意见，该法规将解决财政部所说的房地产市场的漏洞，要求某些类型的美国和外国公司进行披露，以确定谁是全现金房地产交易的幕后推手，并查看这些购买是否被用来掩盖非法利润。

这一法规制定提案预告（Advance notice of proposed rulemaking，ANPRM）于2021年12月8日发布在《联邦纪事》（Federal Register）上，标题为“房地产交易反洗钱条例（Anti-Money Laundering Regulations for Real Estate Transactions）”，公众可在2022年2月7日或之前提交意见。

根据其内容，征求意见的范围包括：应遵守要求的人员；应涵盖哪些类型的房地产购买；应报告和保留哪些信息；该要求的地理范围；以及合适的报告美元价值的阈值。

财政部金融犯罪执法网络在这份文件中称，近年来该机构的信息收集工作主要集中在空壳公司购买住宅房地产，但该机构认为房地产市场的其他领域，如商业房地产和某些自然人购买的房地产，可能也值得监管覆盖。

该部门还将寻求对参与以非金融方式购买房地产交易的人施加全国性的记录保存和报告要求，预计很快将宣布建立一个数据库，识别用于匿名转移资金的空壳公司的所有者。该部门还可能要求更多的投资基金，如对冲基金和私募股权工具，参与反洗钱工作。

公开信息显示，已被中方制裁的美国参议员卢比奥没有提议对中国人在美国一次性付全款购买的房产进行调查。

目前，美国确有12个地区要求披露那些以全现金购买价值30万美元或以上住宅的人的信息，这是美国财政部自2016年开始不断修订的举措，旨在防止房地产市场沦为洗钱工具。这些举措不特定针对中国人。

拜登政府正在制定更严格的涉及全现金房屋交易的监管规则，可能将报告范围从住宅进一步扩展到商业地产、建立全国范围的数据库等。

**核  查  员：**王梓龙（汕头大学长江新闻与传播学院）

资料来源

https://twitter.com/ZH_mzghg/status/1469348476857335811

http://www.gov.cn/xinwen/2020-08/11/content_5533834.htm

http://www.xinhuanet.com/world/2020-07/13/c_1126231992.htm

www.nytimes.com/2015/02/08/nyregion/stream-of-foreign-wealth-flows-to-time-warner-condos.html

https://www.nytimes.com/2016/01/14/us/us-will-track-secret-buyers-of-luxury-real-estate.html

https://www.reuters.com/article/us-usa-corruption-realestate-idUSKCN1072HU

https://www.rubio.senate.gov/public/index.cfm/2018/8/rubio-wyden-whitehouse-amendment-to-tackle-money-laundering-through-high-end-real-estate-clears-senate

https://www.miamiherald.com/latest-news/article215772570.ece/BINARY/Rubio%20Whitehouse%20Wyden%20FinCEN%20GTO%20amendment.pdf

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-renews-real-estate-geographic-targeting-orders-12-metropolitan-areas

https://www.reuters.com/markets/funds/biden-targets-cash-homes-deals-anti-corruption-drive-2021-12-06/

https://apnews.com/article/business-0881a307f2e672859cd9c31d764ad7ff

https://www.federalregister.gov/documents/2021/12/08/2021-26549/anti-money-laundering-regulations-for-real-estate-transactions

https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/REGTO1121_FAQ.pdf

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