四川信托暴雷资金窟窿超200多亿 现在信托还能玩吗?

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原标题:又一信托机构暴雷,资金窟窿超200多亿,现在信托还能玩吗? 来源:集讯录

就在本周的6月11日晚上,四川的投资者接到了一个坏消息――信托机构不能够兑付本金和利息,产品需要无限延期。这下投资人傻眼了,他们本来以为在信托计划最后的兑付日期能够收到自己的本息,但是没想到他们等来的却是这个坏消息。

由于信托机构是在六月十一日晚上进行通知的,所以投资者无法立即前往信托机构讨要说法,于是在6月12日一大早,许多的投资者在成都川信大厦三十七楼聚集起来,因为这是四川信托的总部的所在之处,他们需要一个合理的解释与合理的处理办法,四川信托监事会的主席孔维文出面来解决这件事,他说,目前,四川的信托资金池业务遇到了很大的流动难题,四川的信托机构已经一分钱都没有了,在五月份的拆借行动以及抵押出川信大厦之后之后,也只筹到了九亿元的资金,目前存在的资金缺口还有二百多亿元,信托机构正在积极想出处理办法,目前许多的信托机构正在进行资产的处置以及战略投资者的引进。据统计,受此影响的投资人的数量达到了八千以上。但是更加可怕的是,就算是在六月十一日的当天,信托机构也成功发行了市值7830万元的新产品。

在最近的几年里面,在资金池业务这一领域,我国的监管部门出台了多项规定来管理资金池的业务。在2020年的5月8日,我国发布了《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》,在这一文件中,规定了“信托公司应当做到每只资金信托单独设立、单独管理、单独建账、单独核算、单独清算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。”

其实,这一惨剧在去年就初见端倪了。我们的国家在去年一直在提醒广大公民们要警惕非标行为,其实说到底,飞镖就是利用底层的债券,把他们当作自己的资产,以此实现固定收入的行为。

在经济处于下行状态的时候,非标的风险是很大的,除非对他了如指掌,否则绝对不推荐。曾经有人在知乎上询问了:假如你有一百万,你会不会拿去做信托理财呢?

其中,最为显眼的就是四川信托的回复,如上图所示,不过这打脸也来的太快了,仅仅过去九个月,便重重地打脸了。

早在上个月的十一号,就有小道消息传出,监管部门即将接手四川的信托机构,并且信托机构中的所有的资金池业务也将全部终止,四川信托机构的高管的护照也要交由警局管理。但是这一消息立即被四川信托机构否认了,他们说这是毫无根据的谣言,让民众不要轻信。

此后,《财新》、《中国经营报》等财经媒体跟进报道:

四川信托公章已被监管部门收走;蓝光发展原副总裁王万峰入职四川信托处理四川信托善后工作;四川银保监局已对四川信托进行“贴身监管”,监管人员每天去该公司现场上班。

四川信托暴雷的导火索就是资金池产品。

四川信托资金池规模有多大呢?据多位接近四川信托人士估计,其资金池产品的规模在200-300亿左右。无疑,这个数字是十分巨大的。

“目前出现的缺口在30-40亿”。

信托做资金池,学名就TOT,信托的信托的意思。

它的操作方式如下:

四川信托募集资金池的核心竞争力就2个字:

高息

四川信托发行的资金池产品,收益最高的是“汇鑫”、“蓉锦”与“蓉汇”三类,其预期年化收益均为8.7%~9.5%;剩下的,也要到8.3%~9.1%之间。

而其它信托公司,发行的产品很少有超过8%的,集中在6-7%之间。

有人认为,四川信托不计成本地进行资产池产品的融资,其目的就是用募资来填已经暴雷的窟窿。

“2018年,四川信托主动管理的信托产品(非资金池产品)未爆出一起违约;但其同期运作的多个项目融资方却已深陷债务泥淖。”

简单讲,就是四川信托疑似走了借新还旧的类庞氏泥潭。

说到底,四川信托暴雷的根源:

经济下行。非资金池信托出现逾期坏账。

四川信托决定刚兑。自有现金不够,于是挪用和发行资金池产品进行填窟窿。

但坏账终究已经变成坏账。

随着监管收紧,资金池产品不允许继续发,类庞氏的套路玩不下去了。

纸包不住火,资产池产品首先暴雷……

事实上,经济下行的大环境之下,国内暴雷的信托也并非只有四川信托一家。

投资,终究是顺势而为的艺术。

在残酷的市场“变化”面前,要不得半点偏执。

“我一直以为我是风,等到遍体鳞伤後才知道,其实我们都只是草。原以为是风,可以掌握自由,到最后才知道我们是随风摆布的草而已!”

市场大势,顺之者昌,逆之者亡。

P2P如此,信托亦是如此。

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